해외주식 양도소득세 홈텍스 신고, 대행신고

해외주식을 하시는 분들이라면 매년 5월이 되면 찾아오는 고민이 있죠. 바로 해외주식 양도소득세 신고입니다.

올해 처음 신고하시는 분들도 많은데요, 처음 하시는 분들이나 해보셨더라도 1년에 한번 하는거라 헷갈리실 텐데, 오늘 이 글에서 온라인 홈텍스를 활용한 간단한 신고방법을 알려드리겠습니다.

 

초보자도 따라 할 수 있게끔 단계별로 풀어냈으니 끝까지 읽어보세요!

해외주식 양도소득세, 꼭 신고해야 할까?
먼저, 해외주식 양도소득세가 뭔지 간단히 짚고 넘어가겠습니다. 해외주식을 매도해서 수익(양도차익)이 발생하면 그에 대한 세금을 내야 하는데, 이를 양도소득세라고 합니다. 

 

세율은 "22% (양도소득세 20% + 지방소득세 2%)"로 계산되며, 연간 수익이 250만 원 이하라면 세금이 면제됩니다. 하지만 수익이 250만 원을 넘지 않더라도 신고 자체는 필수라는 점은 꼭 기억하세요. 

 

아래 <양도소득세 계산기>를 이용하여 대략적인 세금을 확인해 보세요.

홈택스 자체 신고에 앞서 2025년 주요 증권사들 <해외주식 양도소득세 대행신고> 안내 사이트들 알려드립니다.

거의 4월까지니까 대행신고 하실분들은 아래로 가시면 됩니다. 서두르세요!!

 

키움증권 양도소득세 대행신고 안내

삼성증권 양도소득세 대행신고 안내

메리츠증권 양도소득세 대행신고 안내

 

 

홈텍스에서 해외주식 양도소득세 신고하는 5단계

 

대행신고가 편할 수 있지만, 온라인 홈텍스 신고도 간편하며 바로 세금을 확인/확정할 수 있습니다.

온라인 홈텍스를 이용하면 세무서를 방문하지 않아도 집에서 편리하게 신고를 마무리할 수 있습니다. 준비물은 간단합니다. 공동인증서(구 공인인증서)와 증권사에서 받은 거래 내역 자료만 있으면 OK!!

참, 해외주식 양도소득세 신고는 매년 5/1~5/31까지 입니다.

1단계: 홈텍스 접속 및 로그인

먼저, 국세청 홈텍스 사이트(http://www.hometax.go.kr)에 접속합니다. 공동인증서나 간편 인증으로 로그인하세요. 로그인 후 상단 메뉴에서 [세금신고] → [양도소득세 신고]를 클릭합니다. 그러면 양도소득세 신고 페이지로 이동해요.

✔ 조언 : 홈텍스 접속이 느리다면 새벽 시간대를 노려보세요. 5월은 신고가 몰리는 시기라 서버가 혼잡할 수 있답니다.

 

 

2단계: 신고 유형 선택

양도소득세 페이지에 들어가면 '확정신고'와 '예정신고' 두 가지 옵션이 보입니다. 해외주식은 매년 5월 1일~31일에 전년도 수익을 신고하는 확정신고가 일반적이니, '확정신고 → 정기신고'를 선택하세요. 

※ 예정신고는 주식을 팔고 2개월 이내에 하는 경우라 보통 개인 투자자는 잘 안 쓰입니다.

 

 

3단계: 기본 정보 입력

이제 신고서를 작성할 차례예요. 양도자산 종류에서 '국외 → 국외주식'을 선택합니다. 그리고 양도연월을 전년도(예: 2024년 수익이라면 2024년 1월)로 설정한 뒤 '조회' 버튼을 누르세요.

 

그러면 신고인(본인) 정보가 자동으로 채워집니다.

전화번호와 이메일만 추가 입력하면 됩니다.

다음으로 양수인 정보 입력 화면이 나오는데, 해외주식은 주로 증권사를 통해 거래하니 양수인(매수자) 정보를 모르는 경우가 많죠. 이 경우 그냥 공란으로 두고 '저장 후 다음 이동'을 클릭하면 됩니다.

 

 

4단계: 거래 내역 입력 및 엑셀 업로드

여기가 핵심이에요! '양도자산 및 거래일자'와 '양도소득금액 계산' 항목이 나오는데, 직접 입력하려면 좀 복잡할 수 있습니다. 다행히 홈텍스에서는 엑셀 업로드 기능을 제공해요.

화면 하단에서 '업로드 양식 다운로드'를 클릭해 엑셀 파일을 받습니다.

증권사 HTS나 앱에서 2024년 해외주식 거래 내역(매수가, 매도가, 수수료 등)을 엑셀로 다운로드하세요.

홈텍스 엑셀 양식에 증권사 자료를 맞춰 입력합니다. 필수 항목은 종목명, 거래일자, 양도가액, 취득가액, 필요경비(수수료) 등이에요.

작성한 엑셀 파일을 업로드하면 자동으로 세액이 계산됩니다.

✔ 조언 : 환율은 거래일 당시의 고시환율을 적용해야 해요. 증권사 자료에 환율이 없으면 한국은행 환율 조회 사이트에서 확인하세요!

 

5단계: 신고서 제출 및 납부

 

엑셀 업로드 후 계산된 세액을 확인하고, 문제가 없다면 '신고서 제출' 버튼을 누릅니다. 그러면 납부할 세금이 표시되는데, 홈텍스에서 바로 신용카드나 계좌이체로 납부할 수 있습니다.

 

납부 마감은 5월 31일까지니 늦지 않게 처리하세요.

(한가지! 부자들은 항상 세금을 늦게내려 노력합니다. 우리도 늦지는 안되 너무 빨리 내지는 말죠!)

추가로, 지방소득세도 잊지 말고 신고해야 합니다. 신고서 제출 후 "신고 내역 조회"에서 '지방소득세 신고 이동' 버튼을 눌러 별도로 납부하면 끝!

 

✔ 신고 꿀팁과 주의사항
▶ 증권사 대행 서비스 이용하기: 직접 하기 번거롭다면 증권사에서 제공하는 양도소득세 대행 서비스를 이용하는 것도 방법입니다. 보통 4월까지 신청을 받으니 미리 확인하세요.(4월 중순까지도 많습니다)

▶ 손실도 신고하세요 : 수익이 없고 손실만 봤더라도 신고를 해야 나중에 손익 통산 시 유리할 수 있습니다.
가산세 주의: 신고 기한을 넘기면 세액의 20% 가산세가 붙으니 꼭 5월 안에 끝내버리세요!

 

 

 

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홈텍스를 활용하면 세무 지식이 없어도 누구나 쉽게 신고할 수 있습니다. 투자로 번 소중한 수익, 세금 때문에 날리지 않도록 미리 준비하세요. 혹시 증권사 대행신고만 해보셨다면, 올해에는 홈텍스 온라인 신고를 추천드립니다.

 

한번 해보시는 것과 안해보시는 것은 큰 차이가 있습니다. 

올해에는 꼭 한번 신고해 보세요.