TQQQ 투자자를 위한 '약세장 대응 무한매수법' 완전 해부

TQQQ 무한매수법의 약점을 보완한 ‘다단계 시드 분할 영혼법’. 2025년 10월, 무슨 약세장 같은 소릴 하시겠지만 이런때가 가장 대비해야 하는 때입니다. 심각한 약세장에서도 안전하게 생존하고 대기 자금을 효율적으로 운용하는 실전 전략을 소개합니다.

 

 

 

주식 시장이 장기 약세에 접어들면, 무한매수법을 실천하던 투자자들조차 한계를 경험합니다.
특히 TQQQ처럼 고레버리지 상품의 경우, 하락 구간이 길어질수록 시드가 급속히 소진되고 추가 매수가 불가능한 ‘경직화’ 상태에 빠지기 쉽습니다.

이 글에서는 기존 무한매수법의 핵심 원리를 간단히 짚은 후, 이러한 약점을 보완하기 위한 ‘다단계 시드 분할 영혼법’ 전략을 상세히 다룹니다.

물론 현재 제가 하고 있는 방법이기도 합니다.
이 전략은 단순한 원금 분할이 아니라, 심리적 안정과 유동성 확보를 동시에 추구하는 "생존형 투자 시스템" 이라 할 수 있습니다.

 

마지막으로 이 '무한매수법'을 만들어내신 라오어 님께 감사드립니다.

■ 목차

1. 무한매수법의 기본 원리와 한계

2. TQQQ를 위한 ‘다단계 시드 분할 영혼법’ 개념

3. 대기 자금 운용 전략

4. 약세장에서의 방어와 회복 시나리오

 

1. 무한매수법의 기본 원리와 한계

무한매수법은 가격이 하락할 때마다 일정 금액씩 추가 매수하여 평균 단가를 낮추는 전략입니다.
이 방법은 ‘언젠가 반등한다’는 전제를 바탕으로, 반등 시점에 전체 포지션이 수익으로 전환되는 구조를 갖습니다.

그러나 문제는 “무한한 시드가 없다”는 현실입니다.

특히 TQQQ처럼 3배 레버리지 구조의 ETF는 하락 폭이 크고, 반등까지의 기간도 예측하기 어렵습니다.
이로 인해 30~40회차 매수까지 진행했음에도 주가가 반등하지 않으면, 모든 시드가 묶이며 계좌가 경직화됩니다.

즉, "무한매수법의 근본적인 리스크는 [자금 소진]과 [기회비용의 정체]"입니다.
이 약점을 극복하기 위해 고안된 것이 바로, 다단계 분할과 비상자금 운용을 결합한 ‘다단계 시드 분할 영혼법’입니다.

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2. TQQQ를 위한 ‘다단계 시드 분할 영혼법’ 개념

① 시드 분할 구조 및 계좌 설정

총 투자금액이 $20,000이라면, 이를 다음과 같이 "4개의 계좌(시드 단계)"로 분할합니다.

 

시드	단계	원금분할 매수 횟수	역할
1단계 (A)	$5,000	20분할 ($250/회)	주력 운용/제일 거래,수익 많음
2단계 (B)	$5,000	20분할 ($250/회)	1단계 소진시 투입
3단계 (C)	$5,000	20분할 ($250/회)	2단계 소진시 투입(TQQQ 약 -50%)
4단계 (D)	$5,000	20분할 ($250/회)	3단계 소진시 투입(TQQQ 멸망직전)

 

이렇게 분할하면, 약세장이 장기화되어도 3~4단계에 걸쳐 자금을 점진적으로 투입할 수 있어 리스크가 완화됩니다.

② 핵심 규칙: ‘50% 소진 시 중지 및 영혼법 발동’

일반 무한매수법은 계좌의 시드가 모두 소진될 때까지 매수를 지속합니다.
그러나 다단계 시드 분할 영혼법은 중간에 ‘정지선’을 두어 과도한 하락 구간을 피합니다.

• 중지 조건: 계좌 원금의 50%($2,500)가 투입되었는데도 10% 익절에 실패할 경우, 해당 계좌의 매수를 중지합니다.
• 영혼법 발동: 매수가 중단된 계좌는 그대로 두고, 다음 단계 계좌를 새롭게 시작합니다.
• 손실 회수 방식: 새 계좌에서 10% 이상 익절에 성공하면, 해당 수익으로 이전 계좌의 손실 물량 일부를 청산합니다.

이 구조를 통해, 손실이 누적되지 않으면서 단계별 회복 메커니즘이 작동하게 됩니다.

 

3. 대기 자금 운용 전략

① 대기 자금 투자 상품 3종

대기 자금(3~4단계 시드)은 단순히 예금으로 묵혀두지 않고, 아래 3가지 ETF에 분산 투자합니다.

[물론 아래 상품은 진리가 아닙니다. 대기 자금을 놀리지 않고 운용한다로 포커스를 두시면 되십니다]

ETF	특징	목적
SGOV	초단기 미국채 ETF (안정성, 유동성)	현금 대체 수단(2단계 즉시투입가능)
SCHD	우량 배당 성장주 ETF	안정적 운영, 배당 및 자본 성장(약3%)
TLTW	장기채 + 옵션매도형 ETF (월배당 수익)	현 주가하락기 안정적 배당(약13%)

이 포트폴리오는 안정성과 배당 수익의 균형을 유지하면서, 약세장 전까지 대기 자금을 효율적으로 운용할 수 있게 합니다.

 

※ 제 개인적인 생각으로 SGOV는 가져가야 겠지만, 다른 두 상품은 본인 취향의 임의로 선택하셔도 좋을 듯 합니다.

단 변동이 낮은 종목이어야 하겠죠. 저처럼 TLTW 같은거 하시다가 3년 내내 마이너스가 될 수도 있습니다.

② 대기 자금의 순차적 활용 원칙

• 1차 비상 시 (계좌 C 투입): SGOV 매도 → $5,000 현금화
• 2차 비상 시 (계좌 D 투입): TLTW 또는 SCHD 중 하나 매도

즉, 시장 급락 시점에서만 현금화하여, TQQQ의 저점 매수 기회에 대응합니다.

③ 손실에 대한 사고 전환

대기 자금 ETF에서 일시적 손실이 발생할 수도 있습니다.
하지만 이 손실은 TQQQ의 저점 매수를 위한 ‘기회 비용’이자 프리미엄’으로 봐야 합니다.

SGOV나 SCHD의 -3~5% 손실보다, TQQQ를 반값에 매수할 때 얻는 잠재 수익이 훨씬 큽니다.
따라서 약간의 손실을 감수하는 대신, 훨씬 큰 상승 구간을 잡는 전략적 사고가 필요합니다.

 

TQQQ의 격변의 차트

4. 약세장에서의 방어와 회복 시나리오

이 전략의 핵심은 ‘단계별 독립 운용’입니다.
각 계좌는 별도의 주기로 운영되기 때문에, 한 계좌가 손실 중이더라도 다른 계좌는 반등 구간에서 수익을 낼 수 있습니다.

이를 통해 포트폴리오 전체의 평균 단가를 동적으로 조정하면서,
약세장에서는 방어적으로, 반등기에는 공격적으로 대응할 수 있습니다.

 

또한 대기 자금 운용을 통해 비상 시에도 현금 유동성을 확보할 수 있으므로,
심리적으로 흔들리지 않고 시장의 흐름에 맞춘 유연한 대응이 가능합니다.

‘다단계 시드 분할 영혼법’은 단순히 무한매수법의 변형이 아닙니다.
이는 약세장에서도 계좌를 생존시키는 자금 관리 시스템이며,
TQQQ처럼 변동성이 큰 레버리지 ETF에 특히 유효한 전략입니다.

 

핵심은 ‘끝까지 버티는 법’이 아니라 ‘버틸 수 있도록 설계하는 법’입니다.
이 구조를 자신의 투자 시스템에 맞게 조정한다면, 시장이 흔들릴 때마다 오히려 기회를 포착하는 자신만의 투자 리듬을 만들 수 있을 것입니다.

 

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투자에 대한 최종 결정은 항상 본인의 판단과 책임 하에 신중하게 이루어져야 합니다.

본 포스팅은 정보 제공을 목적으로 하며, 특정 종목에 대한 투자 권유가 아님을 밝힙니다.