AI로 보험 약관 똑똑하게 관리: 내 보험 전용봇 만들기

보험 약관은 복잡하고 이해하기 어렵지만, ChatGPT의 'GPTs'와 Perplexity의 '공간' 기능을 활용하면 약관을 한 번 입력해두고 언제든 보험 적용 여부나 보장 금액을 빠르게 확인할 수 있습니다.

 

여러분이 가입되어 있는 보험들에 대해서 AI가 확인하고, AI가 조언해 줄 수 있습니다.

내가 많은 시간을 들여 자세히 보는 것보다 훨신 더 빠르고 정확합니다.

 

이 글에서는 생성형 AI로 보험 약관을 똑똑하게 관리하는 이점과 활용 사례를 먼저 소개하고,

이를 구현하는 단계별 방법을 ChatGPT, Perplexity 각 각 자세히 안내해 드리겠습니다.

■ 목차

1. AI 보험 약관 관리로 얻는 이점

2. AI 보험봇의 다양한 활용 방법

3. ChatGPT의 GPTs로 보험 약관 관리하기

4. Perplexity의 공간으로 보험 약관 관리하기

1. AI 보험 약관 관리로 얻는 이점

생성형 AI를 활용해 보험 약관을 관리하면 시간, 비용, 스트레스를 줄이고 정확한 의사결정을 내릴 수 있습니다.

아래는 주요 이점과 실제 사례입니다.

① 시간 절약

• 이점: 복잡한 약관을 직접 읽지 않고, AI가 핵심 내용을 요약하거나 질문에 즉시 답변해 시간을 절약합니다.

• 사례: 50페이지 분량의 건강보험 약관에서 "유방암 진단 시 보험금 지급 조건"을 찾으려면 몇 시간이 걸릴 수 있습니다. AI에 약관을 입력해두면 "유방암 보장 조건은?"이라고 물었을 때 몇 초 만에 진단비(예: 3천만원)와 조건을 알려줍니다.

② 정확한 의사결정

• 이점: 보장 여부, 금액, 제외 조건을 명확히 파악해 청구 실수를 방지합니다.

• 사례: "내시경 수술 보장 여부"를 질문하면, AI는 약관에서 "내시경 수술은 보장되나, 입원 3일 이상 필요"라고 답변하며, 청구 시 필요한 서류(진단서, 입원 확인서)를 안내합니다.

③ 비용 절감

• 이점: 불필요한 보험 가입이나 청구 실패로 인한 손실을 줄입니다.

• 사례: "해외 여행 중 도난 사고 보장 여부"를 확인해 약관에 포함되지 않음을 알게 되어, 추가 여행자 보험에 가입, 예상치 못한 비용을 절감합니다.

④ 맞춤형 조언

• 이점: 사용자의 특정 상황에 맞는 보장 정보를 빠르게 제공합니다.

• 사례: "교통사고로 인한 입원비 보장 금액"을 질문하면, AI는 약관에서 일당 보장 금액(예: 5만원/일)과 최대 보장 일수(예: 180일)를 계산해 총 예상 보험금을 제시합니다.

⑤ 신뢰성 향상

• 이점: Perplexity의 출처 인용 기능을 통해 약관 외의 최신 정보를 보강해 신뢰도를 높입니다.

• 사례: "간암 치료비 보장"을 질문하면, AI는 약관 내용을 기반으로 답변하고, 최신 의료비 통계나 관련 법규를 검색해 추가 정보를 제공합니다.

2. AI 보험봇의 다양한 활용 방법

AI를 활용한 보험 약관 관리는 다양한 상황에서 유용합니다. 아래는 구체적인 활용 사례입니다.

① 의료 관련 질문

• 활용: 특정 질병이나 치료에 대한 보장 여부를 확인합니다.

• 사례: "대장암 1기 진단 시 보험금 지급 조건"을 질문하면, AI는 약관에서 진단비(예: 1천만원)와 제외 조건(예: 기존 질병 제외)을 명확히 답변하며, 청구 시 필요 서류(진단서 등)를 안내합니다.

② 수술 보장 확인

• 활용: 특정 수술의 보장 여부와 주의사항을 확인합니다.

• 사례: "백내장 수술 보장 여부"를 질문하면, AI는 약관에서 "백내장 수술은 보장, 단 양안 수술 시 1회로 제한"이라고 답변하고, 청구 기한(예: 수술 후 30일 이내)을 강조합니다.

③ 여행 보험 분석

• 활용: 해외 여행 중 발생 가능한 사고에 대한 보장 조건을 확인합니다.

• 사례: "유럽 여행 중 여권 도난 시 보장 여부"를 질문하면, AI는 약관에서 "도난 보장은 포함, 단 경찰 신고서 제출 필요"라고 답변하며, 최신 여행 보험 트렌드를 검색해 추천합니다.

④ 자동차 보험 검토

• 활용: 사고 시 보장 범위와 자기부담금을 확인합니다.

• 사례: "후방 추돌 사고 시 보험금 지급 조건"을 질문하면, AI는 약관에서 "자기부담금 20만원, 최대 보장 1억원"을 답변하고, 청구 절차를 설명합니다.

⑤ 약관 비교 분석

• 활용: 여러 보험사의 약관을 입력해 보장 범위를 비교합니다.

• 사례: A사와 B사의 건강보험 약관을 업로드한 뒤, "심장질환 보장 비교"를 요청하면, AI는 각 보험의 보장 금액, 제외 조건, 보험료를 표로 정리해 제공합니다.

⑥ 법적 분쟁 대비

• 활용: 모호한 약관 조항을 해석해 분쟁 가능성을 평가합니다.

• 사례: "만성 질환의 정의가 모호하다"고 질문하면, AI는 약관에서 정의를 추출하고, 최신 판례나 법규를 검색해 해석의 신뢰성을 높입니다.

 

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3. ChatGPT의 GPTs로 보험 약관 관리하기

✔ GPTs란?

ChatGPT의 GPTs는 사용자가 특정 작업에 맞게 커스터마이징한 챗봇을 생성할 수 있는 기능입니다.

보험 약관을 GPTs에 입력해두면,

언제든 질문에 따라 약관 내용을 기반으로 보장 여부나 조건을 알려주는 전용 AI를 만들 수 있습니다.

✔ GPTs 설정 방법

① GPTs 생성

• ChatGPT에 접속해 "Create a GPT" 메뉴를 선택합니다.

• 이름(예: "내보험집사")과 설명을 입력합니다.

• 약관 PDF를 업로드하거나, 텍스트로 변환한 내용을 "Knowledge"(지식) 섹션에 추가합니다.

② 지침 입력

• 예: "사용자가 특정 질병, 사고, 수술에 대해 질문하면, 업로드된 약관을 기반으로 보장 여부, 보장 금액, 주의사항을 명확히 답변하세요."

③ 질문 테스트 

• 설정 후, "이 보험은 백내장 수술을 보장하나요?" 아니면 "내 보험 중 백내장 커버하는 내용이 있나요?"

④ ChatGPT Plus 구독

• GPTs 기능은 ChatGPT Plus(월 $20) 또는 Pro 요금제에서 사용 가능합니다. 

※ 굉장한 허들 같지만 사용이 하나씩 늘다보면 진짜 돈이 안 아깝게 됩니다.

✔ Knowledge(지식) 업로드 방법

① PDF가 텍스트로 읽히는 경우: PDF를 직접 GPTs의 Knowledge 섹션에 업로드합니다. ChatGPT는 텍스트를 추출해 분석합니다.

② PDF가 이미지 기반인 경우:

• PDF를 이미지로 변환 (예: Adobe Acrobat, 온라인 툴 사용).

• 이미지에서 텍스트를 추출하기 위해 OCR(광학 문자 인식) 툴(예: Google Lens, SmallPDF)을 사용해 텍스트로 변환.

• 추출된 텍스트를 메모장에 저장 후 GPTs에 업로드.

• 텍스트 정확성을 확인하기 위해 주요 약관 조항을 수동으로 검토

4. Perplexity의 공간으로 보험 약관 관리하기

✔ Perplexity '공간'이란?

Perplexity의 공간(Spaces) 기능은 특정 주제나 문서를 기반으로 심층적인 정보를 정리하고,

실시간 웹 검색과 AI를 결합해 최신 정보를 제공합니다.

[ChatGPT 의 GPTs와 비슷한 기능을 가지고 있습니다.]

보험 약관을 공간에 입력해두면, 언제든 약관 기반 질문에 답변하거나 관련 정보를 검색해줍니다.

✔ 공간(Spaces) 설정 방법

① 공간 생성:

• Perplexity에 로그인 후 "Create a Spaces"를 선택.

• 약관 PDF 또는 텍스트 파일을 업로드.

• 공간의 목적을 "보험 약관 분석"으로 설정하고, 질문에 답변할 AI 모델(예: GPT-4o, Claude-3.5 Sonnet)을 선택.

② 지침 입력:

• 예: "업로드된 약관을 기반으로 사용자의 질문에 정확히 답변하고, 최신 보험 관련 정보도 검색해 제공하세요."

③ 질문 테스트: "내 보험에서 교통사고 입원비는 얼마인가?"와 같은 질문으로 테스트.

④ 무료도 가능하다

• ChatGPT와 다르게 Perplexity Spaces 는 제약이 있긴하지만 무료 사용이 가능합니다.

• 특히 지금 소개한 "보험봇" 만들기에는 부족하지 않습니다.

• 물론 Spaces 기능은 Perplexity Pro(월 $20)에서 최적화되긴 합니다.

 

※ 광고는 아니지만, 현재 나무증권 신규가입자는 Perplexity Pro 1년권을 이벤트로 주고 있으니 참고하세요!

    (저도 이걸로 1년권 쓰고 있어서 소개함 ㅎㅎ)

※ 나무증권 Perplexity 이벤트 가입 바로가기

✔ Perplexity 파일 업로드 방법

• 기본적으로 상단 ChatGPT 방식과 같음.

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ChatGPT의 GPTs와 Perplexity의 공간 기능을 활용하면 보험 약관을 한 번 입력해두고 언제든 간편하게 확인할 수 있습니다. PDF를 텍스트로 변환해 업로드하고, 특정 상황에 대한 보장 여부를 빠르게 파악하세요.

 

시간과 비용을 절약하고, 보험 청구 성공률을 높여보세요.

지금 AI로 똑똑한 보험 관리를 시작하세요!